בקופת הגמל שלך עשויים להימצא עשרות אלפי שקלים שנצברו ממעסיקים קודמים, הפקדות אישיות או מקומות עבודה ששכחת מהם.
האתגר?
לכל קופה יש כללים אחרים, דרישות טפסים שונות ולעיתים אף עמלות נסתרות.
אנחנו מטפלים עבורך בכל התהליך:
✔ בדיקה היסטורית של כל הקופות שלך
✔ איתור כספים ישנים ונשכחים
✔ בירור זכאות למשיכה ללא מס
✔ הגשת טפסים מלאים בשמך
✔ קשר ישיר מול החברה המנהלת עד לקבלת הכסף
קרן השתלמות היא המכשיר הכי משתלם שקיים – ולכן חשוב לדעת למשוך אותה נכון.
האם הקרן כבר נזילה?
האם כדאי להשאיר אותה להשקעה?
האם יש אפשרות למשיכת חלקית?
אנחנו נבדוק עבורך:
מועד הוותק של כל קרן
פטור ממס
סכום זמין למשיכה
השוואה בין משיכה עכשיו לבין המשך השקעה
ולבסוף – נטפל עבורך בכל הבירוקרטיה כדי שתוכל לקבל את הכסף ישירות לחשבון.
משיכת כספים מקרן פנסיה היא פעולה שדורשת זהירות, ידע ומקצועיות.
לפעמים זה נכון, לפעמים זה טעות כלכלית ארוכת טווח.
אנחנו לא נותנים תשובות אוטומטיות.
אנחנו עושים עבורך:
✔ בדיקה מעמיקה של הכדאיות
✔ סימולציית פנסיה עתידית
✔ בדיקת השלכות מס ותקנות רגולטוריות
✔ ליווי מלא מול קרן הפנסיה
רק אחרי שיש תמונה מלאה – אנחנו מציגים לך את האפשרויות, ואתה מחליט.
יש אנשים שיש להם עשרות ואפילו מאות אלפי שקלים בפיצויים – גם אם הם לא מודעים לזה.
פיצויים יכולים להימשך ממעסיקים קודמים, מקופות פיצויים ייעודיות או מקרן הפנסיה עצמה.
חשוב לדעת:
משיכת פיצויים באופן לא נכון עלולה ליצור חיובי מס גבוהים ולהקטין את הפנסיה העתידית.
כאן בדיוק אנחנו נכנסים לתמונה –
נבצע בדיקת מס מלאה, נדאג לשמור על הפטורים שלך, ונמשוך את הכסף בצורה החכמה ביותר עבורך.
איתור מלא של כל הכספים שלכם אנחנו לא מפספסים כלום
חישוב מס מקצועי - כדי שלא תשלם שקל אחד מיותר
טיפול מלא בכל הבירוקרטיה - טפסים, שיחות, חתימות, חברות הביטוח, הכל
אתה יודע בדיוק מה מגיע לך ומה הכי כדאי
תוך מספר ימי עסקים והכסף אצלכם!
כי אנחנו עובדים רק בשבילך.
לא בשביל חברת הביטוח, לא בשביל הבנק, ולא בשביל גורמים אחרים.
המטרה שלנו היא למקסם את הכסף שלך, לצמצם טעויות, ולחסוך לך זמן וכסף בדרך.
הלקוחות שלנו חוסכים בממוצע אלפי עד עשרות אלפי שקלים רק בזכות בדיקה נכונה והימנעות ממס מיותר.
תן לנו לבדוק עבורך.
הבדיקה פשוטה, מאובטחת, ללא התחייבות – ויכולה להחזיר אליך כסף שמגיע לך.
בצעו עכשיו בדיקת זכאות חינם ותגלו כמה כסף מחכה לכם למשיכה
בלי מס מיותר ובלי בירוקרטיה.
